Modules et thèmes

Prévoyance

Analyse complète des risques en cas d’incapacité de gain, de décès et pour la retraite

Retraite

Revenus et besoin en capitaux, rente ou capital, retraite anticipée ou partielle, consommation du capital, optimisation fiscale, versement anticipé de l'AVS

Logement

Location ou achat, refinancement, assainissement d'hypothèque, amortissement, rénovation, frais supplémentaires et impôts en cas d'achat ou de vente

Placements et économies

Profil de risque de placement, vérification des dépôts, proposition de placements, création de capitaux, placement en titres/pilier 3a, rendements avant et après les impôts

Impôts

Revenus et fortune, versements en capital, héritage et dons, pilier 3a et rachat dans la CP, impôt à la source, progression, taux marginal d'imposition

Héritage et legs

Parts d'héritage, favorisation du conjoint

Budget du ménage

Planification du budget avec indication de valeurs statistiques et calcul des impôts réels

Planification de projets de vie

Planification du cycle de vie à 360° avec des projets de vie interactifs et représentation de l'évolution des revenus et de la fortune

Cockpit pour les conseillers

Vue d'ensemble des clients, des thèmes de conseil, des cas de conseil, des activités/rendez-vous, des présentations (entreprise, conseiller, produits), assistant d'entretien-conseil

Produits et offre

Proposer, comparer et offrir des solutions et des produits