Module & Themen – so vielfältig wie Ihre Kunden! Je nach Ausrichtung und Zielkundschaft deckt Omnium die ganze Themenbreite und -tiefe der Finanzberatung ab.
Beratungscockpit
Modul 1 von 11
Das Cockpit ist der Einstiegspunkt für den Berater und den Kunden in die vielfältige Beratungswelt von Omnium. Zwei gesonderte Bereiche bieten dem Berater die ideale Trennung für die Gesprächsvorbereitung und das eigentliche Beratungsgespräch mit den dazu notwendigen Funktionen.
Themen & Funktionen
- Haushalt
- Gesprächsagenda (inklusive Einbindung von Dokumenten und Links)
- Beratungen (Beratungsfälle und Status-Handling)
- Notizen
Basisberatung
Modul 2 von 11
Das Modul Basisberatung bietet die Möglichkeit zusammen mit dem Kunden dessen finanzielle Situation zu analysieren und mögliche Chancen und Risiken zu thematisieren. Die clevere Einbindung von Dienstleistungen und Produkten und die Definition konkreter Massnahmen ermöglichen eine bedürfnis- und zielbasierte Beratung.
Themen & Funktionen
- Ziele & Wünsche
- Finanzielle Situation
- Budget- und Vermögensentwicklung vor und nach Pensionierung
- Chancen und Risiken
- Dienstleistungen und Produkte
- Massnahmen
Finanzieren
Modul 3 von 11
Das Modul Finanzieren bietet alles für eine umfassende Finanzierungsberatung für sämtliche Geschäftsfälle im privaten Wohnbau (Kauf, Neubau, Ablösung, Erhöhung, Änderung) bis zur verbindlichen Finanzierungs-Offerte. Dank verständlichen Visualisierungen, der nötigen Funktionstiefe und einer Vielzahl an Integrations- und Konfigurationsmöglichkeiten, lässt sich der Finanzierungsprozess flexibel abbilden.
Themen & Funktionen
- Bewertung
- Finanzieren / Tragbarkeit
- Eigenkapital
- Sicherheiten
- Finanzierungsprofil
- Hypotheken-Strukturierung
- Amortisation
- Absicherung (bei Risikoereignissen und im Alter)
- Kostenübersicht
- Dokumente & Massnahmen
- Weiteres Vorgehen
- Zusammenfassung
Investieren
Modul 4 von 11
Das Modul Investieren verfolgt den Ansatz des zielbasierten Anlegens. Neben der Erfassung der finanziellen Situation und des Anlagevolumens werden Anlageziele definiert, welche anschliessend mit der passenden Strategie und Anlagelösung umgesetzt werden können.
Ausprägung 1
- Behavioral Finance Modell der Firma BhFS
- Erstinvestition
- Anlegertyp Profilierung
- Risikoprofil
- Strategie pro Ziel / Gesamtstrategie
- Optimiertes Anlagevolumen und Anlagestrategie
Ausprägung 2
- Berechnungen und Projektionen – Implementierung durch Braingroup oder Wealth API (swissQuant)
- Erstinvestition und Review
- Risikoaufklärung mittels Projektionen und Grafiken sowie klassische Risikoprofilierung möglich
- Erfassung zukünftiger Einzahlungen
- Optimierungsvorschläge
- Monitoring umgesetzter Anlagepläne
Vorsorge
Modul 5 von 11
Mit dem Modul Vorsorge können einfache Vorsorge-Checks wie auch umfassende Risikoanalysen erstellt werden. Zwei konfigurierbare Modi (BASIC und PRO) bieten die Möglichkeit, die Funktionstiefe- und breite auf die Bedürfnisse einzelner Rollen zuzuschneiden.
Themen & Funktionen
- Einkommenssituation kurz- und langfristig bei Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit und Unfall
- Einkommenssituation für Hinterbliebene bei Todesfall infolge Krankheit und Unfall
- Renteneinkommen im Alter
- Optimierung der aktuellen Situation
Lebens- & Pensionsplanung
Modul 6 von 11
Das Modul Lebens- und Pensionsplanung ist eine auf interaktiven Life-Events und Massnahmen basierte Finanzplanung. Eine ausgeklügelte Variantenfunktionalität ermöglicht es dem Berater, verschiedene Finanzplanungs- und/oder Pensionsplanungsszenarien zu erstellen und zu vergleichen. Die einzelnen Life-Events und Massnahmen können interaktiv bewirtschaftet werden. Sofort werden sämtliche Einkommens- und Vermögensprojektionen prospektiv und retrospektiv aktualisiert. Wahlweise ist das Modul als Lebensplanung oder reduziert auf die Funktionalitäten einer Pensionsplanung einsetzbar.
Lebensplanung:
- 360°Life-Cycle Planung mit interaktiven Life-Events
Pensionsplanung:
- Einkommen & Kapitalbedarf
- Rente oder Kapital
- Früh- oder Teilpensionierung
- Kapitalverzehr
- Steueroptimierung
- AHV-Vorbezug
Steuern
Modul 7 von 11
Das Modul Steuern unterstützt verschiedene Steuerarten bei der Analyse der aktuellen Situation und Optimierung. Es können umfassende Vergleiche simuliert und Einsparungen für den Kunden aufgezeigt werden. Die Steuerdaten werden gesamtschweizerisch erhoben und mehrmals jährlich aktualisiert. Das Daten-Sourcing und Aktualisierung erfolgt inhouse.
Themen & Funktionen
- Steuern Einkommen & Vermögen (inklusive Grenzsteuersatz und Gemeindevergleich)
- Steuern Kapitalauszahlung Säule 2 & 3a (inklusive Grenzsteuersatz, Gemeindevergleich und Steueroptimierung bei Staffelung der Auszahlungen)
- Steuern bei Erben & Schenken
- Steueroptimierung durch PK-Einkauf
- Steuerersparnis mit 3. Säule
Erben & Vererben
Modul 8 von 11
Mit dem Modul Erben & Vererben werden die gesetzlichen Erbteile und Pflichtteile je nach Verwandtschaftsgrad ermittelt. Zudem kann aufgezeigt werden, wie ein Ehepartner durch Abschluss eines Ehevertrages (mit Vorschlagszuweisung) und Testament (Zuweisung verfügbare frei Quote) bestmöglich begünstigt werden kann (Meistbegünstigung Ehepartner).
Haushaltsbudget
Modul 9 von 11
Mit dem Omnium Haushaltsbudget kann eine einfache Budgetplanung vorgenommen werden. Die Basis dafür bilden statistische Werte aufgrund von Haushaltsgrösse und Einkommen sowie die Berechnung der effektiven Steuern.
Toolbox
Modul 10 von 11
Die verschiedenen Toolbox-Rechner sind die ideale Ergänzung für schnelle Berechnungen in den Bereichen Steuern, Kapitalaufbau/Kapitalverzehr und Renditevergleiche. Die Rechner können in jedem Modul aufgerufen werden und verfügen über ein Print-Dokument, das die Berechnungen zusammenfasst.
Produkte & Offering
Modul 11 von 11
Der Offertrechner ermöglicht einen Leistungskomponenten-Vergleich auf Produktebene. Es können von unterschiedlichen Anbietern verschiedene Einzel-Produkte und/oder Produktepakete digital eingeholt werden. Von der Grob-/Kurzofferte bis zur finalen Offerte werden alle Dokumente entgegengenommen, verarbeitet und in einem Kundendossier zusammengeführt. Der Offertrechner kann mehrere Offert-Systeme ansteuern und ist aktuell im Bereich Lebensversicherungen im Einsatz.
Themen & Funktionen
- Datenerfassung Vertrag und versicherte Person
- Definition von Prämien und Leistungen
- Auswahl Partner und Produktauswahl (Einbindung von n-Offertsystemen)
- Offertvergleich
